W styczniu rada UE i Parlament Europejski wstępnie porozumiały się ws. zaostrzenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowania terroryzmu i omijania sankcji. Elementem przepisów jest ograniczenie płatności gotówkowych, których górny limit ustalono na 10 tys. euro dla wszystkich krajów Wspólnoty. Jednocześnie państwa członkowskie mogą ustanowić niższy limit.
PE zapewnia, że nowe przepisy dają jednostkom analityki finansowej więcej uprawnień do analizowania i wykrywania przypadków prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, a także do zawieszania podejrzanych transakcji. W Polsce centralnym elementem polskiego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu jest Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF).
Dalsza część artykułu pod materiałem wideo
Wprowadzony ogólnounijny limit płatności gotówkowych w wysokości 10 tys. euro obowiązuje "za wyjątkiem płatności między osobami prywatnymi w kontekście nieprofesjonalnym, oraz środki mające na celu zapewnienie zgodności z ukierunkowanymi sankcjami finansowymi i uniknięcie obchodzenia sankcji" - czytamy w komunikacie opublikowanym przez PE.
Zaostrzenie przepisów
Zgodnie z obowiązującymi przepisami transakcje gotówkowe powyżej 10 tys. euro są kontrolowane. Sprzedawca ma obowiązek zweryfikować takiego klienta pod kątem źródła pochodzenia pieniędzy i zaraportowania transakcji Generalnemu Inspektoratowi Informacji Finansowej. Unia chce obniżenia tego limitu do 3 tys. euro. Zaostrzone przepisy mają obowiązywać m.in. w handlu biżuterią, luksusowymi samochodami, prywatnymi samolotami i statkami.
Jak informował "Dziennik Gazeta Prawna" - zakup samochodu za gotówkę będzie niemożliwy.
Zmiany popiera polski rząd. "Polska konsekwentnie opowiadała się za powyższym rozwiązaniem w toku procesu legislacyjnego AMLR (rozporządzenie w sprawie zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu – red.). Stanowisko Polski nie uległo zmianie" - odpowiedział resort finansów na pytania "DGP".
"Unia Europejska planuje również wprowadzić osobne przepisy dotyczące obrotu kryptowalutami. Do weryfikacji klientów i informacji, których udzielili, zobowiązane zostaną giełdy i operatorzy portfeli. Obowiązek ten dotyczyć ma transakcji od 1 tys. euro" - dodaje forsal.pl.
Nowe przepisy dotyczące płatności gotówką mają wejść w życie w 2027 r. - dodaje forsal.